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Mein Depot

Erfahre, welche Aktien ich in meinem Depot habe und welche Strategie ich aktuell verfolge.

Trade Republic

Bei Trade Republic sind 2.500 Aktien ab 10 Euro sparplanfähig. Mein komplettes Depot führe ich über diese Plattform. Mittelfristig werde ich wahrscheinlich mein Depot splitten und mir einen weiteren Broker zum Traden heraussuchen. Beim Broker Trade Republic ist der Handel nur über den Börsenplatz von Lang & Schwarz möglich. Dies ist jedoch nicht schlimm. Die Ordergebühr liegt hier bei nur 1 € für Kauf und Verkauf, weitere Kosten entstehen nicht.

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Depotübersicht

Hier findest du die aktuelle Depotübersicht mit dem Stand vom 03.10.2022

UnternehmenDepotanteilMarktwert
iShares MSCI World UCITS ETF23,04 %2.799,73€
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)11,50 %1.397,11€
Coca-Cola6,11 %742,36 €
Walmart4,98 %604,87€
Starbucks3,86 %468,68€
Apple3,72 %451,80€
Cisco Systems3,08 %374,47€
Gladstone Capital2,87 %349,04€
Tesla2,41 %292,33 €
Allianz2,17 %264,24 €
Deutsche Pfandbriefbank AG1,74 %210,98 €
NVIDIA1,65 %200,59 €
Omega Healthcare Investors1,52 %184,70 €
PepsiCo1,48 %179,42 €
Texas Instruments1,45 %175,80 €
Unilever1,45 %176,48 €
Johnson & Johnson1,43 %173,17 €
McDonald's1,43 %174,32 €
Imperial Brands1,41 %170,97 €
British American Tobacco1,35 %164,65 €
Palantir Technologies1,35 %164,64 €
Procter & Gamble1,35 %164,09 €
E.ON1,34 %162,44 €
Microsoft1,34 %163,30 €
Altria Group1,33 %161,92 €
Realty Income1,32 %160,13 €
BASF1,31 %159,00 €
NIO1,31 %158,80 €
3M1,28 %154,97 €
Advanced Micro Devices1,11 %134,35 €
IBM1,07 %129,99 €
AT&T0,93 %113,59 €
Cameco0,93 %112,48 €
TransAlta Renewables0,92 %112,18 €
Pfizer0,74 %89,32 €
TeamViewer AG0,66 %80,08 €
Petroleo Brasileiro SA Petrobras0,59 %71,20 €
Fiverr0,51 %62,21 €
Norwegian Cruise Line0,49 %59,11 €
SIXT0,39 %47,20 €
NEL ASA0,28 %34,35 €
China Petroleum & Chemical0,22 %26,46 €
Annaly Capital Management0,21 %25,10 €
Nokia0,07 %9,01 €
Xiaomi0,06 %7,07 €
Summe:12.118,70€

Meine Sparpläne

Aktuell investiere ich monatliche 770 € per Sparplan. Im Folgenden findest du eine Übersicht, welche Unternehmen von mir monatliche bespart werden.

UnternehmenSparrate
3M25,00 €
Allianz40,00 €
Altria Group25,00 €
Annaly Capital Management25,00 €
BASF25,00 €
British American Tobaco25,00 €
Cisco25,00 €
Coca Cola25,00 €
IBM25,00 €
Johnson & Johnson25,00 €
McDonalds25,00 €
Microsoft25,00 €
MSCI World160,00 €
NVIDIA10,00 €
Omega Healthcare25,00 €
Pepsi Co25,00 €
Procter & Gambler25,00 €
Realty Income25,00 €
Starbucks25,00 €
STOXX Global Dividend80,00 €
Tesla10,00 €
Texas Instruments25,00 €
Unilever25,00 €
Walmart30,00 €
Summe:770,00 €

Positionsgewichtung

Bei der Positionsgewichtung fallen besonders die beiden ETF’s sofort ins Auge, dies ist so gewollt. Mir ist es wichtig, meinem Depot eine gewisse „Sicherheit“ zu geben, dies ist meiner Meinung nach gut mit einem ETF möglich, da hier eine hohe Diversifikation vorhanden ist und weniger schwankungsfreudig ist. Langfristig soll keine der Aktien-Positionen mehr als 5 Prozent pro Positionen einnehmen.

Positionsgewichtung

Länderaufteilung

Bei der Länderaufteilung fällt dir schnell der große USA-Anteil auf, dieses Risiko ist mir bewusst und gehe ich gerne ein, da die meisten erfolgreichsten Unternehmen an der Börse nun einmal aus den USA kommen.

Branchenverteilung

Bei der Branchenverteilung ist mein langfristiges Ziel, dass keine Branche, einen höheren Anteil als 5 % besitzt, um eine gute Diversifikation zu bekommen. Aktuell bin ich mit dieser Aufteilung gut gefahren und bereue keine meiner Investitionen nachhaltig.

Branchenverteilung

Mein Weg an die Börse

Mein Weg an Börse war rückblickend nicht wirklich spektakulär, aber aus einem wichtigen Grund. Während meiner Ausbildung und eigentlich schon der Zeit davor wurde mir immer bewusster, wie wenig sinnvoll die Geldanlage auf dem üblichen Sparbuch und sonstigen Tagesgeld-Konten ist. Doch erst so richtig in der Zeit nach meiner abgeschlossenen Ausbildung mit Erhalt des ersten größeren Gehaltes wurde mir bewusst, dass ich nicht dabei zu sehen möchte, wie meine Geldanlage von der Inflation gefressen wird. Ich wollte nicht weiter von den mickrigen Zinsen auf dem Sparbuch abhängig sein.

Also fing ich Anfang 2020 an, mich zu informieren, was ich gegen den Status quo unternehmen kann, schnell beging ich aber einen ersten fatalen Fehler. Ich rief meinen Sparkassen-Berater an und ließ mir zunächst einen schlecht verzinsten Bausparvertrag andrehen sowie ein Investment in den „hauseigenen“ Sparkassen-Fonds.

 

Hierbei wurden mir folgende Produkte verkauft:

– 25 € pro Monat in den BREMENKAPITAL ERTRAG PLUS ISIN: DE000A1J67G5

– 75 € pro Monat in den BREMENKAPITAL WACHSTUM ISIN: DE000A167J9

Doch das war noch nicht alles, ich war noch sehr naiv und kaufte mir auch noch Aktien über die Sparkasse.

Mein erster Kauf

Mein erster Kauf war die Lufthansa AG ISIN DE000A1J67G5 für 8,80 € + 11,85 € Ordergebühr. Das war mein erster und letzter Kauf einer Aktie bei der Sparkasse, im Nachgang bin ich wirklich schockiert wie naiv ich gewesen bin. Ich habe mich weder vor Kauf der Aktie über einen guten Anbieter, noch über die Ordergebühren und laufenden Kosten informiert.

Warum TradeRepublic

Nach dieser fast schon traumatischen Aktion habe ich mich rasch über einen neuen Depot-Anbieter informiert. Mir war bewusst, dass die Auswahl groß ist, aber am Ende des Tages die Unterschiede auch nicht weit auseinander gehen. Nach etwas Recherche habe ich mich für das Berliner Unternehmen Trade Republic entschieden.

Vorteile:

  • 1 € Ordergebühr bei Kauf und Verkauf
  • Über 4000 sparplan-fähige Aktien und ETF’s
  • Einfache Bedienung
  • Automatisches Abführen der Steuer an das Finanzamt
 

Nach gut 2 1/2 Jahren bin ich stets zufrieden mit der App, hatte bisher keine negativen Erlebnisse und bin angetan vom schlichten Design.

Dennoch möchte ich transparent ein paar fehlende Features sowie Kritikpunkte äußern, die sicherlich mittelfristig von Trade Republic hinzugefügt/angepasst werden.

Nachteile:

  • Keine Übersicht über anstehende Dividenden
  • Keine Zusammenfassung, wie hoch die Summe meiner ausgeführten Sparpläne sind
  • Der Depotwert beinhaltet auch die nicht investierte Summe aus dem Verrechnungskonto, dies verfälscht den Wert
  • Keine Chartansicht zu Länder- oder Branchenaufteilung möglich
  • Die Webanwendung bietet keinen ersichtlichen Mehrwert und fühlt sich somit eher wie eine vergrößerte App-Ansicht an

Meine Strategie

Meine aktuelle Strategie widmet sich einem eher konservativen Investmentstils. Der größte Teil meines Geldes befindet sich in 2 iShares-Produkten, zum einen ist es der MSCI World USD (Dist) und zum anderen der STOXX Global Dividend 100 EUR. Wie dir vielleicht aufgefallen ist, handelt es sich in beiden Fällen um einen ausschüttenden ETF.

Ich habe mich für diese Varianten entschieden, da ich im Ganzen eine Dividenden-Strategie fahre. Ich investiere in Unternehmen und ETF’s, die ihre Gewinne nicht automatischen reinvestieren, sondern an die Aktionäre ausschütten. Dies hat zwei ganz persönliche Vorteile. Erstens kann ich selber entscheiden, ob ich die Dividenden in dasselbe Unternehmen reinvestiere oder aber ein neues Unternehmen per Sparplan bespare. Zweitens motiviert mich es ungemein dabei zuzusehen, wie die monatlichen Dividendenbeträge wachsen.

Außerdem sind Dividenden die einzigen Werte, die mir wirklich bei Auszahlung gehören, denn solange ich eine Position nicht verkaufe, bringt mir ein möglicher höherer Kurswert nichts. Würde eine investierte Position crashen, hätte ich rein gar nichts davon, dass die Aktie hohe Kursgewinne in der Vergangenheit verbucht hat.

Meine Dividenden

Mit meiner Dividenden-Strategie habe ich Mitte 2021 angefangen, wobei der Großteil an Dividenden-Unternehmen erst nach dem Ende meiner Ausbildung Anfang 2022 dazu gekommen sind. Ich bin jetzt schon fasziniert, wie sich die Dividenden im Laufe dieser kurzen Zeit verhundertfacht haben.

Dividenden pro Jahr Übersicht

Womit ich mein Depot tracke

Ich tracke mein Depot mit der Open-Source-Software Portfolio Performance und bin wirklich zufrieden damit, folgende Vor- und Nachteile bietet dir diese Software.

Vorteile:

  • Detailliertes Tracking möglich
  • Pflege mehrere Depots und Anlageklassen
  • Auswertung von Performance und Wertentwicklung
  • Kostenlos

Nachteile:

  • Aufwendige Erstellung des Depots
  • Export von Diagrammen nicht möglich
  • Keine App

Des Weiteren habe ich mir per Google Sheets eine Übersicht zum besseren Tracken meiner Dividenden erstellt. Ich habe dir eine Vorlage erstellt, die du kostenlos nutzen kannst.

Einfach die Excel-Datei herunterladen und deine Aktienpositionen sowie benötigte Daten pflegen.

Deine Vorteile:

  • Übersichtliche Darstellung deiner Dividenden-Einnahmen
  • Übersicht zu Länder- und Branchenverteilung
  • Übersicht deiner Sparpläne
  • Dividendenkalender

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