MEIN DEPOT

Erfahre, welche Aktien ich in meinem Depot habe und welche Strategie ich aktuell verfolge.

Mein Weg an die Börse

Mein Weg an Börse war rückblickend nicht wirklich spektakulär, aber aus einem wichtigen Grund. Während meiner Ausbildung und eigentlich schon der Zeit davor wurde mir immer bewusster, wie wenig sinnvoll die Geldanlage auf dem üblichen Sparbuch und sonstigen Tagesgeld-Konten ist. Doch erst so richtig in der Zeit nach meiner abgeschlossenen Ausbildung mit Erhalt des ersten größeren Gehaltes wurde mir bewusst, dass ich nicht dabei zu sehen möchte, wie meine Geldanlage von der Inflation gefressen wird. Ich wollte nicht weiter von den mickrigen Zinsen auf dem Sparbuch abhängig sein.

Also fing ich Anfang 2020 an, mich zu informieren, was ich gegen den Status quo unternehmen kann, schnell beging ich aber einen ersten fatalen Fehler. Ich rief meinen Sparkassen-Berater an und ließ mir zunächst einen schlecht verzinsten Bausparvertrag andrehen sowie ein Investment in den „hauseigenen“ Sparkassen-Fonds.

Hierbei wurden mir folgende Produkte verkauft:

– 25 € pro Monat in den BREMENKAPITAL ERTRAG PLUS ISIN: DE000A1J67G5

– 75 € pro Monat in den BREMENKAPITAL WACHSTUM ISIN: DE000A167J9

Doch das war noch nicht alles, ich war noch sehr naiv und kaufte mir auch noch Aktien über die Sparkasse.

Mein erster Kauf

Mein erster Kauf war die Lufthansa AG ISIN DE000A1J67G5 für 8,80 € + 11,85 € Ordergebühr. Das war mein erster und letzter Kauf einer Aktie bei der Sparkasse, im Nachgang bin ich wirklich schockiert wie naiv ich gewesen bin. Ich habe mich weder vor Kauf der Aktie über einen guten Anbieter, noch über die Ordergebühren und laufenden Kosten informiert.

Warum Trade Republic?

Nach dieser fast schon traumatischen Aktion habe ich mich rasch über einen neuen Depot-Anbieter informiert. Mir war bewusst, dass die Auswahl groß ist, aber am Ende des Tages die Unterschiede auch nicht weit auseinander gehen. Nach etwas Recherche habe ich mich für das Berliner Unternehmen Trade Republic entschieden.

Vorteile:

1 € Ordergebühr bei Kauf und Verkauf
Über 4000 sparplan-fähige Aktien und ETF’s
Einfache Bedienung
Automatisches Abführen der Steuer an das Finanzamt

Nach gut 2 1/2 Jahren bin ich stets zufrieden mit der App, hatte bisher keine negativen Erlebnisse und bin angetan vom schlichten Design.

Dennoch möchte ich transparent ein paar fehlende Features sowie Kritikpunkte äußern, die sicherlich mittelfristig von Trade Republic hinzugefügt/angepasst werden.

Nachteile:

Keine Übersicht über anstehende Dividenden
Keine Zusammenfassung, wie hoch die Summe meiner ausgeführten Sparpläne sind
Der Depotwert beinhaltet auch die nicht investierte Summe aus dem Verrechnungskonto, dies verfälscht den Wert
Keine Chartansicht zu Länder- oder Branchenaufteilung möglich
Die Webanwendung bietet keinen ersichtlichen Mehrwert und fühlt sich somit eher wie eine vergrößerte App-Ansicht an

Trade Republic

Bei Trade Republic sind 2.500 Aktien ab 10 Euro sparplanfähig. Mein komplettes Depot führe ich über diese Plattform. Mittelfristig werde ich wahrscheinlich mein Depot splitten und mir einen weiteren Broker zum Traden heraussuchen. Beim Broker Trade Republic ist der Handel nur über den Börsenplatz von Lang & Schwarz möglich. Dies ist jedoch nicht schlimm. Die Ordergebühr liegt hier bei nur 1 € für Kauf und Verkauf, weitere Kosten entstehen nicht.

*Eröffne kostenlos ein Depot bei TradeRepublic und erhalte eine Gratisaktie nach deiner ersten Transaktion

Depotübersicht

Meine Sparpläne

Aktuell investiere monatlich mindestens 725 €. Das Geld wird jeden Monat per Dauerauftrag vom Girokonto zu Trade Republic überwiesen, zusätzlich erhöhe ich meine Sparpläne immer um die erhaltenen Dividenden aus dem vorherigen Monat. Das sind im Moment rund 39 € pro Monat. Im Folgenden findest du eine aktuelle Übersicht (01.08.2023), welche Unternehmen von mir monatliche bespart werden.

Unternehmen	Sparrate
3M	15,00 €
AbbVie	15,00 €
Allianz	15,00 €
Altria Group	15,00 €
Annaly Capital Management	15,00 €
BASF	20,00 €
BlackRock	15,00 €
British American Tobaco	20,00 €
Cisco Systems	20,00 €
Coca Cola	20,00 €
CVS Health Group	15,00 €
Danaher	15,00 €
FTSE All-World High Dividend Yield	125,00 €
Hercules Capital	25,00 €
IBM	15,00 €
Imperial Brands	15,00 €
Iron Mountain	15,00 €
Johnson & Johnson	15,00 €
LVMH	15,00 €
McDonalds	15,00 €
Merck & Co.	15,00 €
Microsoft	15,00 €
Omega Healthcare Investors	20,00 €
Pepsi Co	15,00 €
Pfizer	15,00 €
Philip Morris	15,00 €
Procter & Gamble	20,00 €
Realty Income	25,00 €
Starbucks	15,00 €
STOXX ETF	120,00 €
Texas Instruments	15,00 €
TransAlta Renewables	15,00 €
Unilever	15,00 €
Union Pacific	15,00 €
Walmart	15,00 €
Waste Management	15,00 €
Summe:	805,00 €

Positionsgewichtung

Bei der Positionsgewichtung fallen besonders die beiden ETF’s ins Auge, dies ist so gewollt. Mir ist es wichtig, meinem Depot eine gewisse „Sicherheit“ zu geben, dies ist meiner Meinung nach gut mit einem ETF möglich, da hier eine hohe Diversifikation vorhanden ist. Langfristig soll keine der Einzelaktien mehr als 5 Prozent pro Positionen im Depot einnehmen.

Länderaufteilung

Bei der Länderaufteilung fällt dir schnell der große USA-Anteil auf, dieses Risiko ist mir bewusst und gehe ich gerne ein, da die meisten erfolgreichsten Unternehmen an der Börse nun einmal aus den USA kommen und diese quartalsweise ihre Dividenden ausschütten.

Branchenverteilung

Bei der Branchenverteilung ist mein langfristiges Ziel, dass keine Branche, einen höheren Anteil als 5 % besitzt, um eine gute Diversifikation zu bekommen. Aktuell bin ich mit dieser Aufteilung gut gefahren und bereue keine meiner Investitionen.

Meine Strategie

Meine aktuelle Strategie widmet sich einem eher konservativen Investmentstils. Der größte Teil meines Geldes befindet sich in 2 iShares-Produkten, zum einen ist es der FTSE All-World High Dividend Yield USD (Dist) und zum anderen der STOXX Global Dividend 100 EUR. Wie dir vielleicht aufgefallen ist, handelt es sich in beiden Fällen um einen ausschüttenden ETF.

Ich habe mich für diese Varianten entschieden, da ich im Ganzen eine Dividenden-Strategie fahre. Ich investiere in Unternehmen und ETF’s, die ihre Gewinne nicht automatischen reinvestieren, sondern an die Aktionäre ausschütten. Dies hat zwei ganz persönliche Vorteile. Erstens kann ich selber entscheiden, ob ich die Dividenden in dasselbe Unternehmen reinvestiere oder aber ein neues Unternehmen per Sparplan bespare. Zweitens motiviert mich es ungemein dabei zuzusehen, wie die monatlichen Dividendenbeträge wachsen.

Außerdem sind Dividenden die einzigen Werte, die mir wirklich bei Auszahlung gehören, denn solange ich eine Position nicht verkaufe, bringt mir ein möglicher höherer Kurswert nichts. Würde eine investierte Position crashen, hätte ich rein gar nichts davon, dass die Aktie hohe Kursgewinne in der Vergangenheit verbucht hat.

Meine Dividenden

Mit meiner Dividenden-Strategie habe ich Mitte 2021 angefangen, wobei der Großteil an Dividenden-Unternehmen erst nach dem Ende meiner Ausbildung Anfang 2022 dazu gekommen sind. Ich bin jetzt schon fasziniert, wie sich die Dividenden im Laufe dieser kurzen Zeit verhundertfacht haben.

Womit ich mein Depot tracke

Ich tracke mein Depot mit der Open-Source-Software Portfolio Performance und bin wirklich zufrieden damit, folgende Vor- und Nachteile bietet dir diese Software.

Vorteile:

Detailliertes Tracking möglich
Pflege mehrere Depots und Anlageklassen
Auswertung von Performance und Wertentwicklung
Kostenlos

Nachteile:

Aufwendige Erstellung des Depots
Export von Diagrammen nicht möglich
Keine App

Des Weiteren habe ich mir per Google Sheets eine Übersicht zum besseren Tracken meiner Dividenden erstellt. Ich habe dir eine Vorlage erstellt, die du kostenlos nutzen kannst.

Einfach die Excel-Datei herunterladen und deine Aktienpositionen sowie benötigte Daten pflegen.

Deine Vorteile:

Übersichtliche Darstellung deiner Dividenden-Einnahmen
Übersicht zu Länder- und Branchenverteilung
Übersicht deiner Sparpläne
Dividendenkalender

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FAQ zu Trade Republic

Gibt es eine Depotgebühr?

Es fallen keine Depotgebühren an.

Gibt es ein Junior Depot?

Nein, derzeit bietet TR keine Junior-Depots an.

Welche Handelsplätze gibt es bei Trade Republic?

Der Broker bietet nur einen Handelsplatz an, die Lang & Schwarz Exchange der Börse Hamburg.

Wie viele Aktien-Sparpläne gibt es?

Es gibt aktuell 2.500 Aktien-Sparpläne, die aber stetig erweitert werden

Wie viele ETF-Sparpläne gibt es?

Es gibt 2.400 ETF-Sparpläne.

Gibt es einen Mindestsparbetrag?

Dieser liegt bei 10 €.

Was kostet ein Aktien- oder ETF-Sparplan?

Aktien-Sparpläne und ETF-Sparpläne sind gebührenfrei.

Welche Ausführungstage gibt es bei den Sparplänen?

Du kannst bestimmen, ob die Ausführung am 2., 9., 16. und 23. eines Monats erfolgen soll.

Welche Intervalle kann man für Sparpläne wählen?

Wöchentlich, zweimal im Monat, monatlich und quartalsweise

Wann wird der Sparplan investiert?

Die Ausführung erfolgt während der Xetra-Öffnungszeit zwischen 09:00 und 17:30 Uhr. Der genaue Ausführungszeitpunkt richtet sich dabei nach den Herkunftsländern der Wertpapiere.

Gibt es Eintrittskarten für Hauptversammlungen?

Ja, allerdings fällt eine Gebühr von 25 € an

Welche Bank steht hinter der Trade Republic?

Die Solarisbank.